*του Unbekoming*
Οι τράπεζες δημιουργούν το 97% της προσφοράς του χρήματος από το τίποτα. Ο Richard Werner το απέδειξε εμπειρικά, λαμβάνοντας δάνειο 200.000 ευρώ, ενώ οι κάμερες του BBC κατέγραφαν, δείχνοντας ότι η τράπεζα απλώς πληκτρολογούσε αριθμούς στον λογαριασμό του, χωρίς να μεταφέρει κανένα υπάρχον κεφάλαιο. Αυτό το εύρημα, που δημοσιεύτηκε σε επιστημονικά περιοδικά με αξιολόγηση από ομοτίμους, μετά από δεκαετίες κατά τις οποίες οι κεντρικές τράπεζες ισχυρίζονταν άγνοια σχετικά με τη δημιουργία του χρήματος, αποτελεί τον εκρηκτικό πυρήνα του “Princes of the Yen”, του ντοκιμαντέρ του Michael Oswald του 2014, βασισμένο στην έρευνα του Werner για την μεθοδευμένη οικονομική κατάρρευση της Ιαπωνίας.
Η Τράπεζα της Ιαπωνίας ανάγκασε τις εμπορικές τράπεζες να αυξάνουν τα δάνεια για ακίνητα κατά 15% ετησίως στα τέλη της δεκαετίας του 1980, μέσω ενός συστήματος που ονομάζεται “καθοδήγηση εκ του παραθύρου”. Στελέχη της τράπεζας κατέθεσαν ενώπιον κάμερας ότι επιδίωκαν να δώσουν δάνεια σε απρόθυμους πελάτες, επειδή το απαιτούσαν τα κεντρικά γραφεία και τα κεντρικά γραφεία ακολουθούσαν τις οδηγίες της Τράπεζας της Ιαπωνίας. Μέχρι το 1989, αυτή η κατασκευασμένη πιστωτική επέκταση είχε διογκώσει τις τιμές της γης, μέχρι που ένα μικρό οικόπεδο κοντά στο Αυτοκρατορικό Παλάτι του Τόκιο ισοφάρισε τη συνολική αξία της Καλιφόρνια των ΗΠΑ. Ο κυβερνήτης Γιασούσι Μιένο ανέτρεψε στη συνέχεια αυτή την πολιτική, περιόρισε τα δάνεια για ακίνητα και το 1991 κατάργησε εντελώς την καθοδήγηση εκ του παραθύρου. Η προβλέψιμη κατάρρευση κατέστρεψε δάνεια ύψους 99 τρισεκατομμυρίων γιεν, χρεοκόπησε 212.000 εταιρείες και κατέστησε την αυτοκτονία την κύρια αιτία θανάτου για τους Ιάπωνες άνδρες ηλικίας 20-44 ετών.
Η οπτική προσέγγιση του Όσβαλντ συνδυάζει την αφήγηση του Βέρνερ με τραπεζικά έγγραφα, αρχειακό υλικό και τα πραγματικά έγγραφα της καθοδήγησης εκ του παραθύρου, που καθόριζαν τις ποσοστώσεις δανεισμού. Η κάμερα εξετάζει αυτές τις φαινομενικά κοινότοπες φόρμες που υπαγόρευαν την τύχη της δεύτερης μεγαλύτερης οικονομίας στον κόσμο και στη συνέχεια μεταβαίνει σε πλάνα απλών Ιαπώνων πολιτών κατά τη διάρκεια της οικονομικής φούσκας, που δεν γνώριζαν ότι η ευημερία τους διογκωνόταν ψευδώς και σκόπιμα. Όταν ο Βέρνερ περιγράφει τη συνάντησή του με αξιωματούχους της Τράπεζας της Ιαπωνίας το 1992-93, οι οποίοι παραδέχτηκαν ότι θα μπορούσαν να είχαν τυπώσει χρήματα για να τερματίσουν αμέσως την ύφεση, η ταινία εστιάζει στην εμφανή απογοήτευσή του, καθώς αφηγείται πώς του είπαν ότι χωρίς την κρίση, “η οικονομική δομή της Ιαπωνίας δεν θα είχε αλλάξει”.
Το ντοκιμαντέρ παρακολουθεί τη νομισματική χειραγώγηση από τις τραπεζικές εργασίες στους Βαβυλωνιακούς ναούς μέχρι το νορμανδικό σύστημα “tally stick” - χρήματα που δημιουργήθηκαν από την κυβέρνηση, άτοκα, τα οποία λειτούργησαν για 700 χρόνια, μέχρι που η Τράπεζα της Αγγλίας το 1694 τα αντικατέστησε με τοκογλυφικό χρέος. Το μοτίβο επαναλαμβάνεται: δημιουργία υπερβολικής ποσότητας πιστώσεων με σκοπό την κερδοσκοπία, κατάρρευση του συστήματος με τον περιορισμό της πίστωσης, εκμετάλλευση της κρίσης για την απαίτηση διαρθρωτικών μεταρρυθμίσεων. Η Ασιατική Χρηματοπιστωτική Κρίση του 1997 ακολούθησε το ίδιο σενάριο. Η Ταϊλάνδη, η Κορέα και η Ινδονησία πιέστηκαν να απελευθερώσουν τις κεφαλαιακές ροές, οι κεντρικές τους τράπεζες δημιούργησαν κίνητρα για ξένο δανεισμό διατηρώντας παράλληλα τις συνδέσεις νομισμάτων που δεν μπορούσαν να αντέξουν και στη συνέχεια το ΔΝΤ απαίτησε πάμφθηνες ιδιωτικοποιήσεις από ξένες τράπεζες ως τίμημα για τη διάσωση.
Ο Τοσιχίκο Φουκούι, ο οποίος ηγήθηκε του Τραπεζικού Τμήματος της Τράπεζας της Ιαπωνίας κατά τη διάρκεια της οικονομικής “φούσκας” και επέβλεπε άμεσα τις καταστροφικές ποσοστώσεις της καθοδήγησης εκ του παραθύρου, αργότερα έγινε Διοικητής. Δήλωσε ανοιχτά ότι “κατέστρεφε το μοντέλο υψηλής ανάπτυξης” για να “οικοδομήσει ένα μοντέλο που να ταιριάζει στη νέα εποχή”. Οι πρώην εγκληματίες πολέμου που επέστρεψαν στην εξουσία μετά την αμνηστία του 1951, συμπεριλαμβανομένου του πρωθυπουργού Κίσι Νομπουσούκε, ο οποίος ήταν Υπουργός Εμπορίου του Στρατηγού Τότζο, κατάλαβαν ότι λειτουργούσαν μια πολεμική οικονομία προσαρμοσμένη στην παραγωγή καταναλωτικών αγαθών. Οι διάδοχοί τους στην Τράπεζα της Ιαπωνίας κατέστρεψαν σκόπιμα αυτό το σύστημα μέσω της κρίσης, επειδή, όπως έμαθε ο Βέρνερ, η σταδιακή μεταρρύθμιση ήταν αδύνατη - μόνο η καταστροφή θα μπορούσε να διαλύσει τις υπάρχουσες δομές εξουσίας.
Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα αναπαράγει αυτήν τη στρατηγική. Από το 2004 και μετά, η ΕΚΤ επέβλεψε ετήσια πιστωτική αύξηση της τάξεως του 20% στην Ιρλανδία, την Ελλάδα, την Πορτογαλία και την Ισπανία, ενώ περιόρισε την πίστωση στη Γερμανία. Οι τιμές των ακινήτων εκτοξεύτηκαν στα ύψη στην περιφέρεια και στη συνέχεια κατέρρευσαν όταν αποσύρθηκε η πίστωση. Η ΕΚΤ θα μπορούσε να είχε αγοράσει μη εξυπηρετούμενα περιουσιακά στοιχεία στην ονομαστική τους αξία ή να είχε κατευθύνει την πίστωση σε παραγωγικές επενδύσεις - λύσεις που περιγράφει ο Werner και οι οποίες θα τερμάτιζαν αμέσως οποιαδήποτε τραπεζική κρίση. Αντ’ αυτού, απαίτησε μεταβιβάσεις της δημοσιονομικής κυριαρχίας των χωρών στην Ευρωπαϊκή Ένωση ως το τίμημα της βοήθειας. Ο Werner προβλέπει μια επικείμενη γερμανική τραπεζική κρίση εντός τριών ετών, σχεδιασμένη για να αρπαγούν χιλιάδες μικρές τοπικές τράπεζες, που σήμερα παρέχουν το 70-80% του επιχειρηματικού δανεισμού.
Οι κεντρικές τράπεζες διαθέτουν εργαλεία για να τερματίσουν άμεσα τις οικονομικές κρίσεις: αγορά των “κακών” περιουσιακών στοιχείων στην ονομαστική τους αξία, δημιουργία χρήματος για παραγωγικές επενδύσεις ή απλά ανακατεύθυνση της πολιτικής των τραπεζών, ώστε να δανείζουν σε επιχειρήσεις και όχι σε κερδοσκόπους. Ο Werner επέδειξε αυτές τις λύσεις σε όλη την έρευνά του, ωστόσο παραμένουν ανεφάρμοστες, επειδή οι ίδιες οι κρίσεις είναι το επιθυμητό αποτέλεσμα. Όταν η Ιαπωνία προσέφερε στην Ταϊλάνδη βοήθεια 213 δισεκατομμυρίων δολαρίων κατά τη διάρκεια της κρίσης του 1997 - περισσότερα από τους συνολικούς πόρους του ΔΝΤ - η Ουάσινγκτον την μπλόκαρε, επιμένοντας ότι οι λύσεις θα προέλθουν από τις απαιτήσεις ιδιωτικοποίησης του ΔΝΤ. Οι τελευταίες σκηνές του ντοκιμαντέρ δείχνουν τις προειδοποιήσεις του Werner σχετικά με τα ψηφιακά νομίσματα των κεντρικών τραπεζών (CBDC) ως μηχανισμών για τον απόλυτο οικονομικό έλεγχο, που επεκτείνουν την εξουσία δημιουργίας και καταστροφής μέσω των κρίσεων σε άμεση επιτήρηση κάθε συναλλαγής.
Η κατανόηση της δημιουργίας του χρήματος αποκαλύπτει την οικονομική δυστυχία ως επιλογή της πολιτικής και όχι ως φυσικό φαινόμενο - οι “φούσκες”, τα κραχ και οι δεκαετίες στασιμότητας είναι τεχνικές κοινωνικού ελέγχου, όχι ατυχήματα των δυνάμεων της αγοράς…
